Часто задаваемые вопросы

• Частным инвесторам, которые не имеют возможности или необходимого опыта для самостоятельной активной работы на рынке ценных бумаг, однако желают использовать все преимущества инвестирования на фондовом рынке.
• Профессиональным участникам фондового рынка, использующим инвестиционные фонды как составную часть своего индивидуального инвестиционного портфеля.
• Инвесторам, для которых приоритет в надежности вложений, и инвесторам, кого интересует возможность получения максимально высокого дохода.

• Для получения дополнительного дохода - показатели доходности, характерные для долгосрочных инвестиций в ценные бумаги, позволяют получать значительный доход.
• Для надежного краткосрочного и долгосрочного размещения денежных средств.
• Для накопления дополнительного пенсионного капитала с целью обеспечения достойной жизни на пенсии.

Профессиональное управление. Вашими средствами управляют опытные специалисты, которые на основе своих знаний, опыта и тщательного анализа рынка принимают решения о наиболее выгодных вложениях средств инвесторов, что позволяет снизить риск и увеличить размер ваших доходов.

Максимальная ликвидность. Средствам, инвестированным в фонды, характерна высокая ликвидность - при необходимости, вы можете легко и быстро изъять вложенные средства, так как открытые фонды обязаны выкупать свои акции по первому требованию клиента.

• В первую очередь, на характерную величину фонда – как часто происходит покупка и продажа долей–раз в день, раз в месяц, относительно как быстро можно выбрать деньги, минимальная сумма для инвестиций, размер комиссии (есть ли комиссия за покупку/продажу инвестиционного удостоверения) и т.д.
• Во вторых, очень важны качественные показатели фонда, такие как отношение доходности фонда к доходности индекса (опережает или отстает от роста рынка), на сколько высок риск потери и колебания фонда, как и показатели отношений риска к прибыли, и другое.
• В третьих, на какой период времени делается вложение. Есть неписаный “золотой закон” – чем рискованнее стратегия, тем дольше должен быть срок вложений. Если срок инвестиций меньше года, то рекомендуются фонды денежных рынков с маленьким риском, до двух трёх лет – фонды облигаций, от двух до пяти лет – сбалансированные фонды, больше трёх лет – фонды акций.

• Рекомендуемый срок вклада – облигационные фонды от 1-2 лет, сбалансированные фонды начиная с 2 лет, в случае с фондами акций, обычно, речь обычно идет о 3-5 годах.

Главные риски, с которыми сталкивается инвестор:

• Основной риск: стоимость ценных бумаг подвергается колебаниям, которые влияют на стоимость фонда. Колебание цены зависит от многих факторов. Главные из них - это спрос и предложение на рынке ценных бумаг, которое может влиять на рыночную стоимость ценной бумаги, как и на общие изменения на рынке – падением вниз или резким подъемом.
• Риск ликвидности – невозможность быстро продать ценные бумаги и получить деньги.
• Риск неисполнения обязанностей эмитента, банкротство – нет возможности забрать деньги, которые вложены в падающие облигации или акции.
• Финансовый риск – ситуация когда все вкладчики требуют свои вклады обратно.
• Юридический риск – изменения в государственных и зарубежных правовых актах.
• Экономический риск – экономические изменения – рецессия, повышенная инфляция, банковский кризис.
• Валютный риск
• Политический риск – изменения в правительстве или в их политическом курсе.
• Информационный риск – действительная информация на рынке ценных бумаг, которая отражает реальную ситуацию эмитента, недоступность или ее отсутствие.

Главные рычаги для уменьшения риска:

• Диверсификация - разделение средств между разными эмитентами, государствами, секторами экономики, регионами
• Долгосрочное инвестирование
• Тщательное наблюдение за эмитентом
• Понимание основ и специфики инвестиций
• Большой опыт
• Доступ к широкому источнику информации
• Тщательный анализ рынка и его понимание
• Время
• Психологическая устойчивость в операциях с ценными бумагами
• Профессиональный управляющий

Вкладывая в фонды, инвестор получает готовый инвестиционный портфель, где объединенные средства инвесторов позволяют оптимизировать выплаты, минимизировать риск с помощью диверсификации, открывают доступ к мало доступным рынкам и позволяют назначить профессионального управляющего, задача которого увеличить до максимума прибыль с вложенных средств. Покупая долю инвестиционного фонда, клиент получает профессионального управляющего портфелем ценных бумаг.

Риски, связанные со сделками с финансовыми инструментами

Обычно встречаются следующие типы инвесторов: ультраконсервативные, консервативные, умеренные, агрессивные и активные.

Для ультраконсервативного инвестора - главное безопасность его накоплений и полное воздержание от риска. У такого инвестора деньги хранятся наличными или на банковском депозите. Надо брать во внимание, что эта безопасность только иллюзия, так как инфляция отрицательно влияет на ценность его сбережений. Рекомендуемые инструменты: банковские депозиты и фонды денежного рынка.

Консервативный инвестор - может пожертвовать прибылью ради безопасности вклада. Обычно это неопытные инвесторы, которые может терпеть совсем небольшой риск, но в тоже время думают, как отыграть отрицательное влияние инфляции. Рекомендуемые инструменты: банковские депозиты, фонды облигаций, сбалансированные фонды, универсальные фонды фондов.

Умеренные инвесторы - желают принять разумный риск в обмен на соответствующую прибыль. Обычно, у этих инвесторов нет опыта в инвестировании, и времени следить за своими вкладами. Рекомендуемые инструменты: фонды облигаций, сбалансированные фонды, сбалансированные фонды фондов.

Агрессивные инвесторы желают получить максимальную прибыль и готовы принять соответственный риск. Они вкладывают на длительный срок и согласны принять вероятность о потери части капитала. Вложенные средства им не будут необходимы в ближайшем будущем. Рекомендуемые инструменты: фонды акций, фонды фондов, активные фонды фондов.

Активные инвесторы/спекулянты – эти люди любят играть с деньгами. Им интересен рынок ценных бумаг, и они тратят большую часть своего времени в поиске возможности инвестировать. Они сами формируют свой инвестиционный портфель в соответствии со своим взглядами и прогнозами, но очень редко когда они лучше, чем профессиональные менеджеры фондов, также очень сложно им достичь столь высокого уровня диверсификации риска как в фондах. Рекомендуемые инструменты: фонды акций, отдельные акции, иногда отдельные облигации.

В тоже время, понимая стратегию фонда и профессионализм управляющего, можно с определённой вероятностью прогнозировать будущую прибыль, понимая, что фонды с соответственно низким и средним уровнем риска (фонды облигаций, сбалансированные фонды) обеспечивают небольшой, но стабильный заработок - колебания стоимости доли фонда на короткий период невелики. В свою очередь, у фондов акций с высоким уровнем риска колебания стоимости доли фонда на короткий период значительны, но и потенциал прибыли высок.